澳洲監管機構發現大規模房貸欺詐，涉及多家主要銀行和離岸資金

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【財訊快報／劉敏夫】外電報導指出，澳洲金融犯罪監管機構在審查該國主要銀行後發現，一起有組織的房貸欺詐活動規模可能高達數億澳幣。澳洲交易報告與分析中心(Austrac)週三在聲明中指稱，調查發現貸款申請中存在虛報收入、偽造就業信息和捏造經營活動等行為。此次分析涵蓋10家銀行，並發現部分案例利用離岸資金完成房地產交割和償還住房抵押貸款。調查結果凸顯出澳洲規模達2.5兆澳幣(1.8兆美元)的住房貸款市場存在漏洞。Austrac首席執行長Brendan Thomas表示，儘管該項目沒有發現廣泛存在的洗錢證據，但其暴露出的漏洞可能被試圖濫用澳洲金融體系的犯罪分子利用。Thomas表示，這類活動的規模應當為所有貸款機構敲響警鐘。在覆蓋澳洲絕大部分住房抵押貸款市場的銀行中，都發現了相同的預警信號。Austrac表示，上述發現來自其Fintel Alliance項目開展的聯合數據分析。該項目匯集銀行、監管機構和執法部門，共同識別和打擊金融犯罪。