一籃子ETF暗藏「金融股」！這檔占比94.99% 幾乎全押金融

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[Newtalk新聞] 近期金融股表現受到市場關注，對於想布局金融族群、卻不想一檔一檔挑個股的投資人來說，透過ETF一次打包金融股，也成為相對簡單的方式。

根據《CMONEY》統計，截至 8月25日，台股ETF中金融股占比最高的10檔名單出爐，其中冠軍更相當有「含金量」，金融股占比逼近95%，幾乎可以視為高度聚焦金融族群的ETF。

排名第一的是0055元大MSCI金融，金融股占比高達94.99%，幾乎整籃子都是金融股；第二名為00701國泰股利精選30，金融股占比64.81%；第三名則是00938凱基優選30，占比58.15%。

除此之外，市場熟悉的高股息ETF同樣大量配置金融股，包括00919、00939、00731等，金融股占比也相對突出。

為什麼高股息ETF特別愛金融股？

金融股之所以經常成為高股息ETF的核心持股，與其獲利及配息特性有關。

相較部分景氣循環股，金融業通常具有較穩定的經營模式，銀行、保險及證券等業務也能產生相對持續的收益，加上不少金融業者具有配發股利的傳統，因此在ETF選股機制以股息率、殖利率或股利穩定度為重要條件時，金融股自然容易獲得較高權重。

這也解釋了為什麼投資人買進高股息ETF，看似是買進一籃子不同產業的股票，實際拆開持股後，卻可能發現金融股占了相當大的比重。

金融股占比越高 ETF就越好嗎？

不過，金融股「含金量」高，並不代表ETF就一定比較會漲。

金融股占比越高，代表ETF的績效也會更加受到金融產業景氣、利率環境、銀行放款需求、淨利差以及金融市場表現等因素影響。當金融族群表現強勢時，高金融權重可能成為ETF的助力；反過來說，若金融股進入整理期，產業集中度較高的ETF也可能面臨較大的影響。

因此，投資人挑選ETF時，不能只看配息率或殖利率，「到底買了什麼」往往比「配多少」更值得關注。

尤其近年台股ETF數量快速增加，同樣打著高股息、收益型或優質選股旗號的ETF，實際持股結構可能存在相當大的差異。有些ETF金融股比重高，有些則高度集中電子、半導體或AI供應鏈，投資人若只比較配息率，很容易忽略背後真正承擔的產業風險。

換句話說，ETF雖然都是「一籃子股票」，但每一籃裝的東西可能完全不同。

因此，在選擇ETF之前，除了觀察配息紀錄，也建議進一步檢視金融股占比、產業集中度、前十大成分股及整體選股策略，才能更清楚了解自己買進的究竟是哪一種投資組合。

資料參考：CMoney、Dr.Selena(楊倩琳博士）臉書粉專

※Newtalk提醒您：#投資一定有風險，投資有賺有賠，投資前應檢視自身能力，申購前應詳閱公開說明書。

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