滲透率5成3！台灣散戶瘋ETF全球No1　AI當理財軍師

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全球最大資產管理公司貝萊德（BlackRock）旗下品牌iShares在台灣滿1週年，貝萊德投信董事總經理陳正方今（17）日特別舉辦記者會，並首度公布由總部主導、橫跨台灣、日本、香港、新加坡與澳洲等5個亞太市場的APEX大型ETF投資人調查結果。

陳正方在會中指出，台灣ETF市場的滲透率高達53%，不僅在亞太區名列前茅，放眼全球也堪稱成熟市場的領頭羊。然而，面對市場高度成熟與AI工具的快速崛起，台灣投資人在偏好、資訊獲取管道及理財行為上也正迎來結構性的轉變。

台灣ETF滲透率達53%　傲視亞太成熟市場

陳正方在會中詳細解說這份跨國調查數據，他談到，以台灣市場來看，高達53%的民眾持有ETF，「如果用現在這個調查的角度來看的話，百分之53的台灣人有持有ETF，超五成，其實算是非常不錯了。」

相較之下，其他國際成熟國家的ETF滲透率明顯低上一截。陳正方舉例說明，澳洲的ETF滲透率僅有16%，新加坡為19%，而散戶常給人積極印象的日本更只有3%。這顯示台灣市場的發展速度與普及率相當驚人，甚至讓貝萊德紐約總部看到數據時也直呼不可思議，形容這是充滿活力與高度參與的「全民皆兵」奇特現象。

年輕世代自主投資比例高　AI成尋找解答新管道

調查同時深入剖析了台灣投資人的行為輪廓與心理面貌。陳正方指出，台灣投資人高達89%屬於自主性投資，極少依賴銀行或券商理專的傳統建議，特別是落在25歲至34歲之間的年輕族群，展現出高度的自主研究、商品比較與下單意願。

值得注意的是，在資訊獲取管道上，傳統財經新聞與入口網站雖仍居於首位，但AI工具一進場便迅速竄升至關鍵地位，使用占比達到18%。陳正方笑稱這是「出道即巔峰」的現象，並分享自己曾親自測試向AI詢問全球型ETF的挑選與比較，發現AI不僅能精準對比產品差異，更能直接提供資產配置建議。

他強調：「這是一個很有趣的現象，它變成我們諮詢或知識獲得的一個主要的管道，AI怎樣跟你的新聞對接，也是很重要的一個未來思考方向。」

從簡單敘達到未來配置　ETF市場仍有成長空間

面對台灣市場上日益繁多的ETF選擇，投資人在實際挑選時最看重的依舊是「歷史績效」，其次才是費用率與流動性。陳正方坦言，雖然金融市場常說過去績效不代表未來績效，但從人性角度來看，投資人挑選產品時依然習慣檢視追蹤紀錄。

針對台灣市場未來是否還有成長空間？調查數據顯示，仍有約17%過去未曾投資過ETF的民眾，表達出高度意願想要在未來踏入市場。陳正方認為，當台灣投資人逐漸熟悉市場運作後，未來對產品的需求將從「簡單的股票型敘事」走向更深度的多元配置。

他也提醒，雖然台灣目前主動式ETF與高股息商品大行其道，但在全球多重資產與目標導向理財的浪潮下，市場未來仍會持續深化與演進。

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