奈及利亞銀行打擊詐欺見效 借鏡歐盟嚴格反洗錢新制

奈及利亞的銀行業在加強身份驗證與產業協調控管後，已顯著降低電子支付詐欺造成的損失。2025 年電子支付詐欺損失降至 258.5 億奈及利亞奈拉（Naira），相較 2024 年的 522.6 億奈拉，大幅減少了 51%。詐欺案件數量也下降至約 67,500 件。該國的產業控管成功阻止了約 200 億奈拉的潛在詐欺損失，其中拉哥斯（Lagos）地區的詐欺損失佔全國的 63%。 這些改革是在奈及利亞於 2025 年 10 月脫離防制洗錢金融行動工作組織（FATF）的灰名單後實施的。奈及利亞中央銀行（Central Bank of Nigeria, CBN）也於 2026 年 5 月 1 日修訂了銀行驗證號碼（Bank Verification Number, BVN）框架，內容包括建立臨時詐欺觀察名單、更嚴格的註冊規定以及限制客戶資料變更。 歐洲地區也正經歷反洗錢（AML，預防非法資金流動的規範）法規的重大改革。歐盟的 Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) 將於 2027 年 7 月 10 日起在所有 27 個成員國直接適用，以單一法規取代各國現有…