富豪財管逼近2.7兆元　高階客戶年增逾7成

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高資產財富管理市場持續升溫，富豪資金配置也出現變化。根據金管會最新統計顯示，截至今(2026)年5月底，國銀高資產客戶數達2萬5,290人，比去(2025)年同期暴增75%；資產管理規模達2兆6,633億元，逼近2.7兆元，年升70%。銀行積極搶進高端財管業務，市場預期今年底承辦規模有機會提前突破3兆元，並進一步挑戰3.5兆元。

金管會自2020年推動「財富管理2.0」方案，開放銀行辦理資產破億之高階客戶財管業務。近年配合亞洲資產管理中心政策，審核速度加快，截至5月底已有21家銀行開辦，另有3家核准通過、3家審查中，若全數加入，今年將有27家銀行投入高資產財管市場，競爭更加激烈。

銀行局觀察，高資產業務較去年同期大幅擴張，除參與銀行家數增加外，各銀行在人才培訓、商品設計、系統建置及內控規範等方面逐漸成熟，帶動客戶數與業務量同步擴大。個別銀行方面，第一銀行業務規模已逾3,100億元，年升近3成；中國信託年彈70%，玉山銀行同樣呈雙位數上揚。去年7月加入戰局的凱基銀行，截至5月底規模突破300億元。

從資產配置來看，富豪資金正由存款轉向多元投資商品。5月底存款占比降至42.5%，較4月減少1個百分點；基金占16.8%、債券14%、保險12.1%、境外結構型商品7.9%。金管會分析，近期AI題材唱望投資氣氛，高資產客戶對基金、保險及結構型商品配置意願提高，其中境外結構型商品占比月增0.4個百分點，追平近4年高點。

相較之下，債券配置動能偏弱，5月僅提升0.1個百分點；券商端高資產客戶複委託買賣海外債金額也降至93億元，跌破百億元。市場人士指出，美債殖利率反彈、債券價格承壓，使大戶對海外債態度轉趨保守。

證期局統計，截至5月底已有10家券商辦理高資產客戶業務，累計客戶數1,927人、年成長55%；累計交易金額5,649億元、年飆78%。整體來看，富豪財管市場呈現規模擴張、商品分散與交易升溫3大趨勢，已成為金融業今年下半年的重要戰場。

富豪財管逼近2.7兆元 高階客戶年增逾7成

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