台股美債攻守自如 兆豐00982T打造防禦策略

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【記者柯安聰台北報導】近期全球金融市場受到地緣情勢反覆、科技股高檔震盪等因素交錯影響，市場波動度明顯加大，劇烈行情屢見不鮮。面對資產配置的部位調整及擇時難題，兆豐投信指出，傳統固定比例的平衡型商品已難以應對當前市場波動，全台首檔條件式股債平衡ETF—平衡兆豐台美動能ETF（00982T），憑藉技術分析內建機制，能隨市場訊號自動調整攻守定位，目前已正式轉換至穩健情境，成為高波動時代下，投資人納入考量的優質資產與動態配置工具。平衡兆豐台美動能ETF經理人詹佳峯分析，傳統靜態配置的平衡型產品，在股市多頭時往往受限於固定比例，導致缺乏追隨大盤的爆發力；而在股市空頭時，又常因滿手股票而遭受震盪壓力，這時投資人才痛感「動態資產配置」的重要性。兆豐00982T的設計，正是為了讓投資人能一次滿足「多頭追成長、空頭轉避險」因時制宜的雙重需求。以今年行情為例，台股加權股價指數今年以來累積報酬率已達50.7%，而ICE 20年期以上美國公債指數報酬率則為-2.4%，充分顯示「選對時機」與「選對資產」的挑戰，更突顯出投資人自行在不同時機選擇單一資產的配置難度。兆豐00982T精選頂尖的台美核心資產：股票端（強調動能）：鎖定具高成長動能的「台灣前瞻科技產業」，前5大成份股包含台積電、聯發科、鴻海、聯電及國巨，精準參與AI供應鏈的長線成長潛力；債券端（加強防禦）：納入具防禦力與避險特性的美國公債，基期相對低。最新投資情境；台股與美債基本比重約為5比5。隨著市場波動加大，許多分批單筆、定期定額的投資人陷入「現在進場怕買在高點、停扣又怕錯過行情」的兩難焦慮。兆豐投信強調，平衡兆豐台美動能ETF的自動換檔功能正是定期定額族的一大福音。當市場處於高檔震盪或反轉時，系統將依據技術訊號自動拉高債券比重進行防守。面對2026年下半年更趨複雜的總經環境，投資人無須再面臨「選邊站」的選擇難題。透過1檔動態靈活的ETF，即可實現「進攻時像股票般衝刺、防守時像債券相對穩健」的成效，是1檔抵2檔、適合長期持有的配置標的。（自立電子報2026/7/29）